주식 CFD는 Contract for Difference의 준말로, 주식 가격의 상승 또는 하락에 따라 거래자가 이익과 손실을 분배하는 금융 파생 상품입니다. (차액결제겨레)
일반 주식과 CFD와 차이점
CFD(Contract for Difference)는 일반 주식과는 다른 금융 상품입니다. (차액결제겨레)
CFD는 주식의 가격 움직임에 따라 거래자가 수익과 손실을 분배하는 파생 상품이며, 일반적으로 거래소가 아닌 OTC(Over The Counter) 시장에서 거래됩니다.
일반 주식거래는 거래소에서 직접 매수, 매도가 이루어지며, 주식의 가격 상승으로 이익을 얻거나, 가격 하락으로 손실을 입습니다. 보유한 주식으로 배당금도 받을 수 있습니다.
반면, CFD 거래는 높은 레버리지를 사용할 수 있고, 스프레드(거래 수수료)가 낮기 때문에 소액으로도 거래가 가능합니다. 그러나 CFD 거래에는 보증금 요구가 높으며, 거래 상대방이 거래를 이행할 수 없는 리스크가 존재합니다.
CFD 거래에서는 보유기간에 별도의 배당금이 지급되지 않습니다. 따라서, 주식거래와 CFD 거래는 서로 다른 상품이므로, 거래자는 상황에 따라 적합한 금융 상품을 선택하고, 거래 전에 충분한 정보를 수집하고, 거래 위험에 대비해야 합니다.
주식 CFD의 장단점
주식 CFD의 장점은 높은 레버리지, 스프레드(거래 수수료)가 낮으며, 보유 기간에 따른 배당금 지급 등입니다.
높은 레버리지는 적은 자금으로도 큰 포지션을 잡을 수 있어, 수익성을 높여줍니다. 스프레드가 낮다는 것은 매매 수수료가 적다는 것이므로 자산을 더 효율적으로 운용할 수 있습니다.
또한 보유 기간에 따른 배당금 지급은 해당 기업의 주식을 보유하여 배당금이 지급되는 것과 유사한 형태로 주식 CFD 거래에서도 배당금을 받을 수 있다는 의미입니다.
하지만 주식 CFD의 단점도 있습니다. 높은 레버리지로 인해 큰 수익을 얻을 수 있는 대조적으로 큰 손실도 불가피할 수 있기 때문에, 손실 관리에 대한 철저한 계획이 필요합니다.
거래자는 요구증거금보다 많은 금액을 손실할 가능성이 있으므로, 손실을 최소화하기 위한 전략이 필요합니다. 또한 OTC 시장에서 거래되기 때문에 거래 상대방의 신용 위험도 존재할 수 있습니다. 따라서, CFD 거래를 시도할 때는 충분한 조사와 경험, 그리고 투자 전략성과 거래 관리 계획 중요합니다.
CFD 거래의 위험성
CFD(Contract for Difference) 거래는 높은 수익 가능성과 함께 높은 위험성을 가지고 있습니다. CFD 거래 위험은 다음과 같습니다.
높은 레버리지: CFD 거래에서는 높은 레버리지를 사용할 수 있어 적은 자금으로도 큰 포지션을 잡을 수 있지만, 레버리지가 높을수록 손실도 증폭됩니다.
스프레드: CFD 거래에서는 스프레드(거래 수수료)가 존재합니다. 이는 주식시장 거래보다 거래를 비싸게 만들 수 있습니다.
OTC 거래: CFD 거래는 거래소에서 직접 거래되지 않고, 대개 브로커나 딜러와 같은 금융기관이 중개하는 OTC(Over The Counter) 거래입니다. 이로 인해 거래 상대방의 신용 위험, 거래 가격 조정 방식 등에 대한 리스크가 존재합니다.
시장 변동성 및 리스크: 주식 CFD 거래는 잠재적으로 예측 불가능한 시장 변동성에 노출됩니다. 이러한 시장 변동성은 거래자에게 큰 리스크를 초래할 수 있습니다.
위와 같은 위험 요소를 고려하여, CFD 거래를 시도하기 전에는 충분한 조사와 경험, 그리고 개인적인 거래 관리 계획과 위험 관리 전략이 필요합니다.
CFD 거래를 시작하기 전에 꼭 알아야 할 점
CFD(Contract for Difference) 거래를 시작하기 전에는 다음과 같은 사항을 숙지해야 합니다.
위험 관리: CFD 거래는 높은 레버리지로 인해 높은 수익과 함께 높은 위험도 내제하고 있습니다. 거래자는 이러한 위험을 충분히 이해하고, 꼭 필요한 경우에만 레버리지를 사용하며, 손실을 최소화하기 위한 전략을 수립하고 투자 계획에 따라 계속 업데이트해야 합니다.
거래 대상 선택: CFD 거래 대상에 대해 충분한 정보를 수집하고, 실적과 성장 가능성, 경쟁력 등을 검토해야 합니다. 이를 통해 거래할 대상 종목에 대한 전략성을 더 갖추고 기존 주식거래와 대체 대상으로 신중하게 판단할 수 있습니다.
거래 오더 선택: CFD 거래에서는 다양한 오더가 존재합니다. 거래 오더 선택 시 거래성격과 투자 전략에 부합해야 하며, 거래자는 오더 유형에 대한 이해도가 필요합니다.
브로커 검토: CFD 거래에 이용하는 브로커의 신뢰도, 수수료, 인터넷거래플랫폼 등을 적극적으로 검토해야 합니다. 거래자는 브로커의 수수료, 각종 비용, 거래시간 등도 적극적으로 살펴보아야 합니다.
시장분석: CFD 거래에서는 과거부터 잠재 가능성까지 다양한 시장 정보가 많이 필요합니다. 시장분석을 통해 거래 대상 종목의 트렌드, 분석기술을 활용한 종목 상세 평가 정보를 충분히 살펴보아야 합니다.
금융 상품 이해: CFD 거래는 다양한 금융상품으로 구성되어 있습니다. 거래자는 종목별 기본적인 지식 및 저가 거래에 대한 적극적인 이해도가 필요합니다.
CFD 거래를 시작하기 전에 수많은 조사와 고민이 필요합니다. 이를 위해 각자 개인적인 상황에 따라 적합한 정보와 전문 지식을 함께 사용해 금융 상품의 복잡성을 최대한 이해하고 운용방법과 위험을 예측, 관리하는 것이 필수입니다.
